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(资料图)
CFi.CN讯：数据显示，江苏银行2026年上半年营收同比增长9.1%，归母净利润同比增长8.1%，营收增速较一季度提升0.7个百分点，年化ROE升至15.72%。6月末不良贷款率0.81%，为上市以来最低水平，信贷规模同比增长14%。
近期机构研报指出，江苏银行展现出稳健的经营韧性。研报认为，公司信贷延续高速增长，上半年新增贷款3012亿元，同时存款结构明显优化，对公和个人活期存款同比分别增长21.5%和11.6%，活期率较年初提升2.4个百分点至30%。
研报认为，随着新发放贷款利率降幅收窄、高成本定期存款陆续到期以及同业负债成本下降，净息差有望逐步企稳。上半年利息净收入同比增长12%，增速较一季度加快4.7个百分点，成为业绩增长的核心驱动。
研报认为，江苏省国金投资集团首次进入前十大股东，中国人寿持股比例也进一步提升，合计持有近5%的股份，充分彰显了长线资本对公司规模、成长性和高股息的认可，26年预期股息率超过5.1%。财富管理方面，代理手续费收入同比增长25.4%，收入端保持良好势头。
研报上调2026-2028年净利润增速预测，维持增持评级并给予14.71元目标价。江苏银行兼具业绩稳健增长、资产质量优良和较高股息率的特点，有望持续吸引耐心资本关注。